Wwft – strafzaken

Op grond van de Wwft hebben zogenaamde ‘poortwachters’ allerlei verplichtingen (bijvoorbeeld de Wwft melding). Wie niet aan die verplichtingen voldoet, kan een bestuurlijke boete krijgen of zelfs strafrechtelijk worden vervolgd.

Wordt u verweten dat u niet aan uw verplichtingen onder de Wwft hebt voldaan? Wij helpen graag.

Valt u onder de Wwft?

De Wet ter voorkoming van witwassen en financieren van terrorisme geldt voor iedereen die te maken heeft met grote geldstromen of handel in (dure) goederen. Denk bijvoorbeeld aan banken, notarissen, makelaars, accountants, belastingadviseurs en handelaren in kostbare producten.

De belangrijkste verplichtingen op grond van de Wwft

Als u onder de Wwft valt, moet u voldoen aan meerdere verplichtingen. De belangrijkste zijn:

Het uitvoeren van cliëntenonderzoek:

• Het cliëntenonderzoek houdt kort gezegd in dat u de identiteit van uw cliënten dient vast te stellen.
• Omdat de Wwft risk based is, is het afhankelijk van het risico van de cliënt hoe diepgaand het cliëntenonderzoek moet zijn.
• Het uitgevoerde cliëntenonderzoek dient u in de eigen administratie vast te leggen.
• Kan het cliëntenonderzoek niet worden afgerond? Dan mag u met de betreffende cliënt geen zakelijke relatie aangaan of transactie verrichten.

Het melden van ongebruikelijke transacties:

• Een transactie kan om verschillende redenen ongebruikelijk zijn. Denk bijvoorbeeld aan cliënten die hoge bedragen in contanten afrekenen of grote transacties verrichten die niet kunnen worden verklaard door hun normale bedrijfsvoering.
• Om te beoordelen of een transactie ongebruikelijk is, heeft de wetgever indicatoren vastgesteld. Voor elke instelling gelden verschillende indicatoren.
• Een ongebruikelijke transactie moet worden gemeld bij de Financial Intelligence Unit.
• Er geldt een tipping off verbod. Dat betekent dat u niet aan de betreffende cliënt mag vertellen dat u een Wwft melding heeft gedaan.

Beter te veel dan te weinig melden?

Wwft instellingen zijn verplicht ongebruikelijke transacties te melden. In sommige gevallen is twijfel mogelijk over de vraag of een transactie ongebruikelijk is. Het lijkt misschien de veiligste optie om zo veel mogelijk te melden, zodat u in ieder geval aan uw eigen verplichtingen heeft voldaan. Toch is voorzichtigheid geboden. Door onterecht te melden, schendt u namelijk mogelijk uw geheimhoudingsplicht jegens uw cliënt en de privacy-verplichtingen uit de AVG.

Voordat u een standpunt inneemt, kan het dan ook raadzaam zijn om nader onderzoek te doen. Wij helpen u daar graag bij.

Boete of strafvervolging

Overtredingen van de Wwft kunnen worden beboet en strafrechtelijk worden vervolgd. Wij staan regelmatig instellingen bij die onder de Wwft vallen en die als verdachte zijn aangemerkt of met een bestuurlijke boete worden geconfronteerd. Ook geven onze specialisten cursussen en workshops op het gebied van de Wwft. Heeft de toezichthouder een boete opgelegd of loopt er een strafrechtelijk onderzoek? Neem dan contact met ons op.