De Wwft verplicht banken tot uitgebreid cliëntenonderzoek en voortdurende monitoring. Deze verplichtingen kunnen verstrekkende gevolgen hebben, waaronder opzegging van de bankrelatie en registratie in het EVR. Tegelijkertijd zijn banken gebonden aan hun zorgplicht en mogen zij niet zonder concrete en deugdelijke onderbouwing handelen.
In dit artikel bespreken Anke Feenstra en Ruben Scherpenisse het juridisch kader, recente rechtspraak en de mogelijkheden om tegen een weigering of opzegging op te komen.
Lees hier alvast een voorproefje:
Wat mag de bank onder de Wwft?
Banken zijn, net zoals belastingadviseurs, op grond van de Wwft verplicht om cliëntenonderzoek uit te voeren en klanten te monitoren. Deze verplichtingen kunnen aanleiding geven tot weigering of opzegging van een bankrelatie, mits concrete gronden aanwezig zijn. Opzegging gaat vaak gepaard met registratie in het interne verwijzingsregister (IVR) of het externe verwijzingsregister (EVR), met potentieel verstrekkende gevolgen voor de betrokkene.